​遏止金融犯罪 國行建議明年起 現金交易日限2.5萬

“現金目前仍廣泛受到非法活動的濫用，因此，這項措施是針對被濫用風險較高的大額現金交易。這也不是為了妨礙合法的貨物與服務現金支付，因大部分多是小額物品。”

CTL符合現有CTR的2萬5000令吉門檻。而CTR是從今年1月起，從原本的5萬令吉降至2萬5000令吉，如果超出門檻，則必須呈報。

CTL的公眾諮詢文件將於11月11日至12月31日在國行網站上發佈，供民眾在當局擬議政策實施前提交反饋，而國行的目標是明年落實。

Abdul Rasheed說：“公眾可提供意見，並提出他們所擔心的事項，無論是所設限額還是其他實踐挑戰。最終，確保遵守新的CTL是所有人的共同責任，以真正地打擊任何不必要的活動。”

CTL是國家反洗錢協調委員會（NCC）提出的倡議，國行則是該會的秘書處。

超額者需以電子或支票交易 銀行兌換商不受此限

國行指出，若現金交易限制（CTL）得以落實，那麼，超出建議限額的現金交易將不能以現金支付，而必須以電子方式或支票來支付，屆時，任何企圖規避這一限制的交易，無論其付款人和收款人均屬違法。

根據國行的建議，現金交易限制將涵蓋所有類型的現金支付交易，包括貨物與服務，以及個人出於個人目的的捐贈或付款。

不過，國行副總裁Abdul Rasheed Ghaffour說，通過持牌銀行、回教銀行、貨幣兌換商或指定機構進行的交易則不受限制，因為它們已遵循嚴格的報告舉措。

此外，經財政部批准的人道主義和救災等“緊急情況”的交易也將豁免遵守此制度。

“CTL是當局進一步加強大馬反洗錢、反恐融資框架的一系列措施中的最新舉措。”

他指出，這將補足現有的誠信措施，如可疑交易報告（STR）和現金門檻報告（CTR），以更好地為當局提供進一步加強大馬金融誠信的工具。