國行總裁：防恐洗黑錢 2.5萬現金交易需呈報

與他國門檻一致

她說，現金的使用於過去5年達到6.1%至6.9%的增長率，而現金使用主要顯現在中小型商業活動。

諾珊霞坦言，現金使用對金融體系形成風險，乃因為現金是洗黑錢活動份子與恐怖活動所喜愛使用的交易方式。

國家銀行在2001年反洗黑錢與恐怖融資法令下，規定每天逾5萬令吉現金交易都必須呈報。根據國家銀行官網站，只有金融機構及賭場必須呈報每天現金交易。

美國逾4.18萬需呈報

第十屆金融罪案與恐怖融資國際大會管委會主席瑪斯拉瑪尼說，在美國，逾1萬美元（約4萬1800令吉）的每天現金交易就必須呈報，因此馬來西亞逾5萬令吉的每天現金交易呈報稍嫌高。

他說，隨著每天現金交易呈報門檻的調低，對較小規模的洗黑錢活動形成監控，因為很多不法活動為了避免受到監控而將會錯開多次交易。

他認為，日常經濟活動不致於受到國家銀行調低每天現金交易門檻所影響，因銀行對這些每週末處理逾20萬至30萬令吉的業者有廣泛名單核實。

至於對上市公司及非上市公司的衝擊，他說，上市公司有稽查報告支援，銀行體系因此對上市公司在現金的審核寬鬆，對非上市公司較嚴謹。

瑪斯拉瑪尼也是Al-Rajhi銀行首席遵循員。他預期，調低後的每天現金交易呈報門檻在剛開始實行時，商業群體可能會感到不舒適而惱怒。

“這項措施將影響99%的銀行體系使用者，只為了箝制不到0.01%的涉嫌洗黑錢、恐怖融資活動者；不過，為了讓犯罪者難以遁形，即使面臨多麼苦痛，也必須走過這段逆旅。”

“犯罪份子也知道他們的身分在國際銀行體系曝光而被列黑名單，因而也利用第三方戶頭從事交易活動，所以要鑑定與打擊不法活動更為不易。”

瑪斯拉瑪尼說，在調低每天現金交易門檻前，國家銀行曾與銀行體系對話，銀行可能還需掌握進一步的詳情。

“不過，我不認為銀行體系在執行調低門檻的規定上會有遵循問題。”

首相辦公室全國監管、廉正與反貪總監丹斯里阿布卡欣認為，我國目前仍沒有法規監控從政者的政治獻金，很多獻金並不進入政黨戶頭而溜進個人戶頭中。

他認為，應該有法規進行這類監控；一些獻金可能用來購置英國或香港產業。

他在研討會上披露，很多政治獻金受到濫用，需以法規監控。

他較後受詢時表示，有關26億令吉政治獻金，2015年大馬反貪污委員會初步調查顯示是政治獻金，然而進一步調查卻發現不是；當時他覲見美國司法部，而美國中央情報局調查，發現這不是一筆政治捐款。

他說，雖然當時的信函顯示是獻金，在進一步調查後發現不是，他交由法庭去鑑定真相。

在國會議員層面上，基於聯合國的勸告顯示，監控當權者或議員的財產擴張更為重要；他說，目前希盟國會議員強制呈報資產詳情，並將會監控來年資產擴張。

他指出，至於反對黨議員須修改法令後才作定奪。

他指出，在選舉會層次，一名准候選人未競選前須呈報資產詳情，這可向選委會革新委員會提議。

較早他在會上也揭露，大馬一些工程也充斥貪污成分，譬如1億令吉的工程，有30%或3000萬令吉為貪腐成分。

他說，目前我國對公務員造成的數十億百億令吉浪費可逃脫制裁，未來應有法規制裁始作俑者。

他指出，由於未有法律制裁，過去多年很多部門的採購與工程不是以最低價採購，而是盡量以高價採購或施工。