2個月詐43萬手續費警破假放貸集團逮21人

2018-11-23

（吉隆坡22日訊）以放貸之名向借貸者索取行政費及其他費用為由，一個假放貸詐騙集團短短兩個月騙得43萬4486令吉，但上得山多終遇虎，警方在日前搗破這個詐騙集團，並逮捕21名華裔男女。

警方在行動中也意外搗破販毒活動，並扣留3名毒販，起獲市值33萬7727令吉的各種毒品。

隨著嫌犯落網，警方相信已經偵破32宗虛假放貸案件。

全國商業罪案調查副總監拿督賽夫阿茲里今日召開記者會宣布這項消息時說，警方是於本月13日依據情報突擊加影一間雙層排屋及蕉賴9英里的8個公寓單位，把這批年齡介於17至27歲的男女逮捕。

他說，這個集團的目標是急需用錢，但又嫌合法借貸公司手續麻煩且花費時間冗長的借貸者。“這些借貸者選擇通過網上尋找借貸公司借貸，可是他們最後非但借不到錢，還被騙走金錢。”

騙到目標抽佣5%

他說，詐騙集團看准借貸者的心態，謊稱他們的借貸過程簡易及輕易，借貸者只需繳付一些行政費用和其他費用而已。

他說，被捕的16名男子及5名女子嫌犯，都是負責WhatsApp及打電話給借貸者。他們每月的底薪1500到2000令吉，若達到集團所設定的目標，即可獲得5%佣金，並可從每名受騙借貸者損失金額中抽取0.5%花紅。

他說，詐騙集團平均每日會騙到一至兩人，並從中收到2萬到5萬令吉騙款。

他說，借貸者都是在自己登記詐騙集團所指定的網站填寫資料的過程中被騙，並不存在資料外洩而遭詐騙集團盜用的情況。

賽夫阿茲里說，警方在行動中也起獲53部手機、17本記錄著1707名潛在受騙者資料的記錄簿、15張ATM卡、5台手提電腦及3輛轎車。

與此同時，賽夫阿茲里披露，警方在逮捕嫌犯的同時，也起獲6270顆共1.65公斤市值9萬4050令吉的一粒眠、1735顆搖頭丸及3包粉狀搖頭丸（市值7萬7432令吉），以及7包重達1.1公斤市值16萬6245令吉的K他命。這些毒品懷疑是嫌犯用來供應給巴生河流域地區的毒品市場。”

他說，警方援引刑事法典420（欺騙）、120A、120B及1952年危險毒品法令39B條文調查。

3903宗投報涉款3602萬

警方今年1月截至昨日，共接獲3903宗詐騙案投報，涉及損失金額高達3602萬5132令吉。

賽夫阿茲里說，警方在這期間也逮捕2698名涉案者，遠比去年的734人來得多。“警方去年接獲3458宗投報，損失金額高達3695萬7231令吉。”

賽夫阿茲里呼籲民眾若要借貸，應該親自接洽合法借貸中心，而不是上網借貸，以免受騙。

幹案手法

1）詐騙集團會僱傭編程工程師（IT Programmer）設立一個列有“合法”借貸公司的網站，令受騙者誤信集團的借貸公司是合法的；受騙者會根據網站所制定的網址，到網頁填寫個人資料，如名字、身份證號碼及電話號碼，甚至貼上薪水單等；允許借貸的現款從5000至10萬令吉。

2）詐騙集團得到資料後，會撥打電話給對方，甚至拿出借貸協議信來說服受害者借貸，並要求對方支付協議費用，這項協議費用是借貸數額的6%。

3）受害者會被說服將現款匯入詐騙集團所指定的銀行戶頭。在收到現款後，騙子會拍下ATM單據WhatsApp給受害者，然後要求受害者支付內陸稅收局的印章費，這個印章費是借貸數額的10%。

4）受害者支付印章費後，騙子會以受騙者在信貸情報服務私人公司（CITOS）上出現問題，需要支付20%手續費。

5）受害者最終甚至還需要支付所謂的銀行手續費用（Bank Processing Fee）1000到2000令吉給詐騙集團。