阿占吁國行金融機構 聯手反貪會打擊金融詐騙
（八打靈再也30日訊）大馬反貪污委員會主席丹斯里阿占巴基說，國家銀行和金融機構必須持續與反貪會合作，以協調打擊貪污和金融詐騙。
他說，國行與金融機構所給予的合作，能使社會對最新的詐騙技巧有更顯著的醒覺與更準確的認識。
他說，除了確保金融機構能採取更有效的預防措施，也為恢復被挪用的基金提供支持，並使相關執法機構的調查能更有效地進行。
根據馬新社報導，阿占巴基今日出席反貪會與金融機構午宴時說，金融機構常曝露在欺詐和洗錢的風險中，罪犯常將之作為隱藏、交易和洗錢的安全場所。
從資金來源用途著手阻遏
“罪犯在尋找漏洞方面越來越有創意，以避開客戶盡職調查，並利用金融工具，透過貸款便利、保險、轉賬和貪污行為繞過法律，進行非法活動。”
他說，隨著科技和資訊系統的發展，貪污者的干案手法也不斷改進，且變得複雜。
他說，貪污和金融詐騙行為如今會透過多層次的記錄和文件隱藏起來，並透過新的媒介如虛擬資產、黑市、跨境金融機構和離岸金融服務等，進行非法交易。
阿占巴基說，金融機構扮演對抗貪污和金融詐騙非常重要的前線角色，因此他認為，尤其是涉及高風險客戶的交易，應從資金來源和資金用途方面進行審查。
“所有持牌銀行都必須按照國家銀行向金融機構發出的指南，實施最高安全標準，尤其是在網絡和移動銀行服務方面，須進行安全審查和給予定期勸告服務。
他說，這包括需要改善現有的控制系統，確保系統對最新威脅有充分的保護能力，同時也維持為客戶提供的高效服務。
“在反貪會，我們有自己的方式來鑑定和調查貪污罪行。無論如何，與金融機構和其他執法單位持續合作，也非常重要。
例如知識和資料共享，以及主動匯報可疑的金融活動，在這些在調查的過程中非常重要，因為這些可能是不當行為發生前的警告信號。”
發現可疑交易須提供信息
阿占巴基說，金融機構若發現有可疑及大筆金錢的交易時，須扮演提供信息給反貪會的角色，以解決國內貪污犯罪的問題。
他說，該會將與相關機構討論在更早階段偵測到非法交易的最佳方式，例如在尋求許可的階段。
他說，這是為了讓金融系統能在不違反法律的情況下實施，以便更有效和快速地向反貪會傳遞資料。
“這樣的合作是有必要的，因為若發生可疑交易，尤其是涉及高階的政治人物，銀行是最早能夠發現的單位。”
他認為，這樣的合作將有助遏制日益增加的貪污犯罪，尤其是涉及高知名度和公共利益的案件。
“現在反貪會和金融機構之間的合作逐漸增加，當他們開放給予合作，看起來更好。”
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