（吉隆坡19日讯）亚洲房产科技集团居外IQI（Juwai IQI）的最新研究显示，马来西亚贷款买房的成本明显低于邻国印尼、越南及泰国；而与区域这三国相比，我国房贷可节省近20万令吉的利息！
该研究指出，以一笔30年期、20万令吉的房贷为例，我国购屋者需支付的利息约为17万3419令吉，而印尼购屋者则面对高达37万8292令吉的利息，整整高出20万4873令吉。
居外IQI联合创办人兼总执行长卡希夫安萨里在文告中表示，受益于健全的金融体系、完善的监管环境、良好治理，以及利率，是大马的房贷成本相对较低的因素。
他举例，庞大的国家储备金如雇员公积金，确保银行拥有充足的资金，能提供购屋者稳定的贷款来源。
同时，我国购屋者还享有东南亚罕见的高透明度房贷环境。
“他们不用像泰国或越南的买家，面临3年后突然大幅上调的入门利率（Teaser Rate），导致房贷供款瞬间增加约50%。”
他说，房贷制度方面，银行也必须清楚披露收费。例如，在标准基准利率（SBR）上收取溢价时，需注明“SBR+1.45%”或“SBR+2%”，何者房贷成本更低，一目了然。
除了利率优势，我国购屋者还享有其他好处，譬如首购族可享全额印花税豁免。对比之下，越南买家需支付新屋价值的10%增值税，泰国买家通常需支付2%过户费。
换言之，越南和泰国的购屋者在刚起步时，就比我国多花数万令吉。
在六个亚太国家中，我国购屋者的房贷成本仅高于日本和韩国。
在韩国，政府支持的Didimdol与Bogeumjari针对性固定利率房贷，旨在为中低收入与中产阶级提供低利率保障，使房贷负担相对较轻。
在Didimdol贷款计划下，中低收入购屋者可享有利率低至2.8%的30年期房贷；而30年期Bogeumjari贷款利率约为3.95%。
至于日本的房贷利率低，则是因为该国陷入了长达30年的通缩、经济成长疲弱，以及人口衰退困境。
他说，有别于日本，大马是快速成长中的国家。大马的经济增速处在健康水平，这对家庭财务具有正面影响，远比稍低的房贷利率更为显著。