（吉隆坡15日訊）除了大馬卡，入職信、數月的工資單、報稅證明等其它檔案，將會是開設新戶頭時，可能被銀行索取的證明檔案。
為了杜絕更多人淪為詐騙集團的錢騾，本地銀行提高了開設新戶頭門檻，除了須有身份證明，也要求開設者提供更多收入來源證明，如入職信、工資單，
記者日前在本地銀行開設新戶頭時，也被要求填寫更多資料，如是否有其它銀行的戶頭、最新工資單等收入證明。若是從商或自由業者，則被要求提呈相關收入證明。
據知情人士透露，此舉是為了杜絕更多人為了利益，甘願交出自己的個人資料，開設新的銀行戶頭後，交給犯罪集團利用斂財，形同“錢騾”。一旦被警方查獲，這樣的“錢騾”將承擔一切法律刑責。
《自由今日大馬》也引述消息人士，指銀行在接到開設新戶頭申請時，須要求對方呈交收入來原始檔，若是社會新鮮人則須呈上入職信，以證明開設新戶頭是用作支付薪水用途。
若無法提供以上證件，銀行可以拒絕開設新戶頭申請，縱使申請者表明將會存入一大筆錢。
過去，凡是符合資格者，只須出示大馬卡，並存入最低金額就可以開設銀行戶頭；然而犯罪集團卻濫用這個漏洞，利誘學生、家庭主婦、老人或弱勢者的大馬卡開設多個戶頭，再用來接收受害者的金錢，從中斂財洗錢。
一旦被警方追查，這些“錢騾”將會成為代罪羔羊。更甚的是，由於開設戶頭門檻太低，一些人甚至不知道自己的大馬卡被不法份子濫用來開設戶頭，直到警察追查上門時才恍然大悟，須承受成為“錢騾”的法律刑責。
消息人士指出，一些年輕人因成了錢騾而被銀行列入黑名單，被禁止開設新戶頭，導致他們無法接收助學金等，影響他們升學機會。
去年，執法機構接獲3萬4497起網路詐騙投報，損失金額達12億1800萬令吉，其中以簡訊抽獎、冒充執法機構的詐騙最多，共1萬零348宗，損失額達3億5290萬令吉。
銀行在接獲投報後，採取積極行動關閉疑是“錢騾”的戶頭。在2021年，銀行發現“錢騾”戶頭多達2萬9769個，在積極“清理門戶”後，至2022年5月10日共關閉了1669個“錢騾”戶頭，警方也逮捕了1萬2659將個人資料“賣出去”的“錢騾”。