彭警：利用“錢驢”戶頭 騙子分散匯款避警追蹤

（關丹7日訊）彭亨警方商業罪案調查組指出，每當詐騙案受害者把款項彙入騙子所指定的“錢驢”銀行戶頭後，這筆款項將迅速分散轉彙到其他錢驢戶頭；詐騙集團通過這種分層彙款（Layering）手法，以達到延緩並使受害人的錢款難以被追蹤。

臉書分享防詐資訊

彭警方商業罪案調查組通過臉書分享防詐騙的資訊時披露，當一位銀行戶頭持有人，自己將自動提款卡和密碼交給他的朋友、網友或放債人（阿窿）後，他將無法監控自己的戶頭交易活動，淪為“錢驢”而被詐騙集體所利用。

另外，詐騙集團也通過向一些銀行戶頭持有人提供可抽取高額佣金的工作，讓這些“錢驢”自願協助他們把騙款轉彙到其他指定的“錢驢”銀行戶頭內。

警方指出，詐騙集團不會讓受害人的錢長期存放在某一個銀行戶頭內，他們所使用的銀行戶頭都是屬於“錢驢”的。

警方也提及，在電子商務罪案及虛假借貸騙案方面，受害人往往在彙款後沒有收到購買的物品或沒有收到貸款，而且無法聯系到賣家或金融公司的代理人後，才會意識到自己被騙了。

“在涉及損失數千萬至數百萬令吉的愛情騙局及電話騙局案件中，一般上受害人是在按照騙子的指示，將錢存入一個未知銀行戶頭數月後，才意識到自己已被騙。”