（吉隆坡5日讯）国家银行总裁拿督斯里阿都拉昔指出，国家反诈骗网站（NFP）增强了金融机构的防范能力，今年上半年已成功阻止总额达3亿6900令吉的欺诈交易，有望超过2024年所阻止的总交易额。
他今日为亚洲特许银行家协会（AICB）举办的第15届国际金融犯罪和反恐融资大会（IFCTF）主持开幕时，呼吁金融行业运用合作、创新和诚信的原则来应对新的挑战，并维护金融生态系统的完整。
各国须联手打击
亚洲特许银行家协会在文告里指出，最新数据显示，国内外的金融犯罪的形势十分严峻，大马因网络欺诈损失的金额，在上半年高达11亿2000万令吉，截至9月，总损失已接近19亿2000万令吉。而全球的非法资金流动估计高达3兆1000亿美元，其中欺诈和银行诈骗造成的损失接近4860亿美元。
这些数字充分证明，各国之间必须加强跨境和生态系统内的紧密合作，联手打击金融犯罪。
阿都拉昔表示，国家一直致力完善法律框架、监管方法、风险认知和金融情报，促成了反洗钱、反恐融资、反洗钱监管体系加强。
“尽管数字技术快速发展并改善生活，网络犯罪也急剧增加。金融机构等企业不时遭遇人工智能生成的身分冒充。可见技术带来的风险日益增加，任何人都有可能成为受害者。”
他举例，仅今年第一季，警方就记录了全国有1万2110起网络诈骗案件，涉及损失高达5亿7370万令吉。
因此，他指出，在打击金融犯罪时，信息和专业知识共享很重要。2022年成立的国家诈骗回应中心（NSRC）每天接收举报、追踪、冻结和追回诈骗资金。
NSRC首3季追回1291万
“截至今年第三季，国家诈骗回应中心已接到超过26万个求助电话，成功追回1291万令吉，并已将199万令吉的被盗资金还给受害者。”
他指出，近期的活动调查显示，十分之九的受访者都理解银行发布的诈骗警报。所以，合作不应局限正式场合，而必须在思维里根深蒂固，才能有效打击不断演变的金融犯罪。
他举例，国行的国家反诈骗网站使金融机构能够及时介入，并整合多个来源的账户数据洗钱交易。
升级NFP更好检测洗钱账户
他还指出，NFP正在进行升级，以缩短追踪时间、扩大数据集成范围，并提升预测分析应用，更好地检测欺诈和洗钱账户。”
此外，他表示，国行注意到，各方对利用金融科技监管沙盒开发和测试创新型电子客户身分验证（e-KYC）解决方案的兴趣日益浓厚。他呼吁大家积极发挥创造力，开发创新、变革和切实可行的解决方案。
“每个人在金融犯罪预防里都扮演着重要角色。协作、创新和行为准则并非空谈，而是指导大家行动的准则，引领我们应对多变的金融行业格局。”
阿兹曼：须警惕新型诈骗
亚洲特许银行家协会主席丹斯里阿兹曼哈欣致词时表示，金融犯罪正加速发展。人工智能、虚拟资产和深度伪造技术开辟了风险和欺骗的新领域，人们的警惕性必须与所面临的威胁一样迅速。
“去年，全球反洗钱罚款总额超过60亿美元，而东亚和东南亚的网络诈骗造成的损失估计高达370亿美元。大马仅2025年首季的诈骗造成的损失就超过5亿7300万令吉，比上年同期增长13%。”
“尽管近期活动调查显示，大部分人会阅读诈骗信息，但截至2025年9月，已报告的诈骗案件仍超过4万7000起，损失金额高达19亿2000万令吉，因此必须举全国之力应对诈骗。”
林孝卫：半数金融机构整合AI
亚洲特许银行家协会首席执行员林孝卫指出，大马的银行业与全球标准保持同步，约有一半的金融机构表示已在运作里积极整合人工智能技术。
他在圆桌会议上表示，虽然并非所有大马的金融机构都在同一步调，但基本上都在积极尝试尽快采用人工智能。
同样参与的SymphonyAI金融服务公司战略与创新主管杰森尚则指出，亚洲金融业的人工智能技术采用率仍然很低，大约50%，大马也处于类似的水平。
另两名出席者包括来自联合国区域间犯罪和司法研究所（意大利）的项目管理官员卡洛塔，以及奥纬咨询新加坡银行及金融服务负责人查尔斯卢维斯。
