反貪會：不法徒創新鑽漏洞 銀行成洗錢避風港

（吉隆坡16日訊）反貪會主席拿督斯里阿占巴基說，犯罪分子在逃避法律漏洞上很“創新”，他們隨時可繞過客戶的盡職調查措施（Diligence measures），並利用各項金融工具通過貿易融資設施、保險、電匯等展開非法活動。

他為肯納格投資銀行（Kenanga）舉辦的“2020年第四屆詐騙醒覺周”的開幕儀式發表主題演講聲稱，隨著科技和信息系統發展，犯罪者的幹案手法不斷擴展，也越來越複雜。 詐騙行為用各種層次的文件記錄掩飾；通過新模式如虛擬資產、地下交易員（underground traders）、跨境金融機構及離岸金融服務等轉手不義之財。

他也用與一馬發展公司（1MDB）有關的案例說明，犯罪分子如何利用銀行系統洗錢。

在此案件中，香港一家投資公司在2011年被用作持有6億令吉資金工具。幾年後，同一筆資金被轉移回國內，並使用不同公司，不同銀行持有的多個賬戶進行交易，淨賺3.78億令吉，隨後全部款項皆被提出。

阿占巴基說，還有一種新趨勢就是罪犯盡量避免與銀行交易。他們喜歡用現金。在最近的澳門騙局案中，犯罪集團保留現金，中心如同銀行一樣運作。據說過往5年，他們通過使用金融技術或金融科技作為交易平台，交易了數十億令吉。

他強調，貪污演變得更複雜也漸轉向集團化。我們可預見，貪污類型的變化，已擴展到涉及欺詐和瀆職的經濟犯罪。

他表示，大馬反貪污委員會的重點概括3個關鍵領域：執法、公共採購和大型貪污案件。採購與大貪污案件向來交織一起，通常涉及管理人或權威人士。 一些案例還包括政治人物。

“金融機構往往是詐騙和洗黑錢行為、交易和轉換非收益活動的避風港。因此，保護金融體系不被濫用和用作非法活動及洗黑錢媒介非常重要。如果金融機構未能向有關當局投報可疑交易而遭處罰，最終將損害金融機構的聲譽和形象。”