借戶頭當心被洗錢 律師警告勿成共犯
（檳城15日訊）不法集團洗黑錢的方式五花八門，近來相中民眾想輕鬆賺快錢的心態，而在社交媒體上公開要求借用銀行戶頭，有意賺快錢者首要繳交至少200令吉的會員費，操作方式讓人高度懷疑是藉此洗黑錢。
國內許多有使用臉書的網友，近來都會讀到此貼文：“如果你有以下銀行戶頭，如Maybank/Public Bank/CIMB/Am Bank/Hong Leong Bank.這裡有個兼職工作（不會影響正職工作/上學），收入：每天100令吉至300令吉，地點：在家，時間：10/30分鐘，有興趣請留言。”有關貼文沒寫明實質工作內容，卻以要求借出數家銀行戶頭作為兼職條件，不免令人起疑。
為了解這份“兼職”的實際操作情況，光明日報記者佯裝為徵求者主動聯絡對方。一名自稱網絡兼職管理員的人士向記者解釋，這份兼職的工作內容，主要是幫助網上購物平台累積業績。賣家會先將一筆金額轉賬至記者的銀行戶頭，後者再用這筆錢來購買賣家在網上平台的貨品，這種行為也稱為“刷單”。
稱團隊有70萬人
這名不願公開身份的受訪者補充，通過這種做法，有關賣家就能累積聲譽，評價也會提高，那麼未來就有更多的消費者對他們產生信心，並向他們購買商品。
“每次刷單後，兼職者就能得到佣金，每單約18令吉。”
她自稱本身的團隊目前有70多萬人，並有意招收更多兼職者和賣家，擴大團隊陣容。
她也說，如果要加入團隊，就必須繳交會員費，費用從200令吉至390令吉之間。
她解釋，每單生意都是管理員們找來的，而管理員也必須向新加入的兼職者提供培訓。若免費讓人加入，會擔心兼職者不珍惜和亂評價，因此繳交會員費是作為保證金，並起到約束的作用。
“會員費分為200令吉、260令吉及390令吉。如果你選擇了200令吉，未來你想要升級以獲得更多優惠，就必須另繳交390令吉。”
她說，會員繳交費用後，會有一名老師帶領入行。不同價位的會員費，會提供不同的培訓，而享有的優惠也不同。在培訓後，管理員便會向兼職者索取銀行戶頭，將錢匯入後，才開始“刷單”。
劉麗清：勿為賺外快上當
針對臉書公開要求借出銀行戶頭，法律與實事（The Law & The True）版主劉麗清律師在臉書上揭發這起事件，並警告民眾勿隨意借出銀行戶頭，否則將觸犯法律。
“洗錢，就是通過你的銀行戶頭，接受來路不明的巨款。對方隨後再提取，並放入下一個銀行戶頭。轉來轉去，警方便無法得知這些錢的動向。”
“而這些錢，相信最終又會被不法集團拿去放貸，而那些一開始借出銀行戶頭的人，就成了共犯。”
劉麗清接受光明日報訪問時指出，賣家將錢匯入兼職者的銀行戶頭，再由後者去購買賣家本身的商品，這種行為正是讓兼職者直接幫賣家洗錢。
“網絡無孔不入，年輕人容易上當，無意間變成洗錢的中間人，卻自以為在賺外快。”
她指出，根據刑事法典424條文（不誠實或欺詐地移去或隱瞞財產），罪成者將面對罰款。推事庭可判戶頭擁有者坐牢最高5年，或罰款1萬令吉。
許文思勸民眾勿鋌而走險
執業律師許文思指出，民眾將銀行戶頭借給第三者匯錢或領錢，都有可能會觸犯2001年（613法令）反洗黑錢和反恐融資法令。
許文思指出，反洗黑錢和反恐融資法令下被控者，罪成可判不超過15年監禁，也可被罰款非法經營額的5倍，或是當時進行非法營業額，或500萬令吉，視何者為高。他說，很多人不明白借出銀行戶頭的嚴重性，而不法集團正是看中了這一點，佯裝網絡兼職平台，騙民眾的銀行戶頭來洗錢。
許文思指出，現在有很多年輕人，每天只想要賺快錢，這一類人最容易變成不法集團的受害者。他也奉勸民眾，天下沒有白吃的午餐，要賺錢應腳踏實地，不要為貪圖輕鬆鋌而走險。
范盈：網絡交易須謹慎
馬來西亞微商聯盟主席范盈博士指出，網絡上交易必須謹慎，不要相信沒有真實姓名及照片的人。
她指出，微商，就是使用手機端的社交媒體，通過交流與分享來建立個人及商品的口碑及信任關係，並從中產生交易。范盈也補充，當進行交易時，民眾應事先查明戶頭姓名是否與賣家名字一致，避免上當。
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