中国防洗钱新规 现款买黄金达6万元须上报

（上海2日综合电）中国人民银行发布新规，从8月1日起，客户以现款购买黄金或钻石等单笔交易金额或日累计金额达10万元（人民币，下同，约5.9万令吉）时，业者必须上报，目的在于防洗钱。

中国人民银行（央行）2日发布“中国人民银行关于印发‘贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法’的通知”，目的在于预防、遏制洗钱与相关犯罪行为，将从8月1日起执行。

通知提到，从业机构执行10万元或以上或等值外币现金交易黄金、钻石等贵金属和宝石时，必须依据规定履行反洗钱义务、善尽客户调查责任，亦即交易金额达10万元门槛时，必须上报。

通知中明订，在客户单笔或日累计金额达10万元或以上或等值外币现金交易时，从业机构必须尽责地遵循“了解你的客户”原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险评估等，展开客户尽职调查。

根据规定，中国从业机构必须在交易发生日起5个工作天内，向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告，客户身分资料与交易纪录必须保存至少10年；若发现任何可疑交易，不论交易金额大小，必须及时上报。