（吉隆坡17日訊）瑞意銀行（BSI）新加坡分行前財富管理服務主管凱文邁克供稱，他在處理一馬公司（1MDB）銀行戶頭的交易時，感覺到當中的交易涉及財務詐騙，而來自1MDB以及相關公司的資金，最終遭到濫用以及落入他人的口袋。
前首相拿督斯里納吉被控1MDB洗黑錢和濫權案今日續審。58歲的凱文邁克第44名控方證人。他於1988年在Arab Malaysian Finance Berhad開始了職業生涯。在2010年1月加入BSI新加坡分行之前，他在渣打銀行、花旗集團資產管理公司、RBS Coutts銀行擔任高職。他是在2016年7月從BSI新加坡分行辭職。
凱文邁克接受辯方律師丹斯里沙菲宜的交叉盤問時供稱，1MDB、SRC國際公司、1MDB全球投資有限公司以及Aabar Investments PJS Limited皆在BSI開設戶頭。除了這些公司，在逃大馬富商劉特佐和家人也在BSI開設戶頭。
他說，劉特佐使用信託基金給人一種錯覺，即屬於1MDB的資金用於真正的投資事務上。
投資的資金不會回到1MDB
凱文邁克同意沙菲宜所指，即用於投資的資金永遠不會回到1MDB，而是花在了遊艇、私人飛機和房地產上。
他也說，儘管對涉及1MDB的交易提出了令人不安的擔憂，但銀行的高級管理層未能採取任何行動。
此外，凱文邁克供稱，在2014年的某個時候，納吉曾在電話會議上，對1MDB的海外投資表示關注。
他說，當時納吉向Lobo Lee（基金經理），就寶橋環球基金（Bridge Global Absolute Return Fund）進行了交談。在當時的電話會議中，納吉詢問基金的估值，並正在尋求進一步的文件來證明海外基金的實際價值。
“印象中，納吉向Lobo Lee表達了對於基金的關注。”
凱文邁克說，整個電話會議進行了4或5分鐘。
他說，由於當時媒體報道1MDB的基金通過BSI流向Brazen Sky（1MDB子公司）等海外投資基金的問題，因此引起了人們對此事的關注。
他指出，當時已有媒體報道，指Brazen Sky是由劉特佐在英屬維爾京群島（BVI）設立的公司。
“當時有很多關於1MDB投資目的的猜測。”
他說，由於媒體對此事的報道，他相信納吉對於1MDB的投資是非常關注的。
質詢戶頭交易 被威脅轉走資金
凱文邁克供稱，當年銀行對1MDB以及相關公司的戶頭交易是有所質疑的，但在某些時候銀行是停止質詢，尤其是在劉特佐威脅之下，聲稱要將公司銀行戶頭轉移至其他銀行。
他同意沙菲宜所指，當資金轉入BSI時，BSI必需確認資金是由戶頭授權簽署人所轉移。
“我們基本上會調查資金的來源。如果資金是來自第三方的戶頭匯入1MDB及相關公司在BSI的戶頭，那麼，我們就會詢問為何資金是來自第三方，資金的性質是什麼？”
凱文邁克進一步指出，無論戶頭的交易涉及多少金額，1美元或10億美元，銀行會確認資金轉移指示是在戶頭簽署人授權的情況下進行的。
“但在某些點上，我們會停止詢問（資金交易是否獲得適當授權），尤其是在受到劉特佐威脅下。”
“我們提出的進一步質詢，不會受理。若1MDB和相關公司的戶頭及業務被轉移至其他銀行，銀行也會感到不滿。”
他說，雖然劉特佐在1MDB及相關公司沒有正式的職位，但總是圍繞在公司的資金交易中。
“他（劉特佐）自稱是1MDB的顧問，但無文件證明。”
1MDB董事會沒發危險信號
此外，凱文邁克進一步供稱，銀行發現1MDB和相關公司的業務已引起危險信號，因為涉及政治人物。
他說，銀行若收到危險信號，將向警方提交可疑交易報告。
然而，BSI沒有向警方提交可疑交易報告，因為1MDB董事會沒有就戶頭或資金交易發出危險信號。
他也說，1MDB和相關公司貢獻了該銀行約10%的收入。
此案將於明日續審。