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阿占吁國行金融機構 聯手反貪會打擊金融詐騙

(八打靈再也30日訊)大馬反貪污委員會主席丹斯里阿占巴基說,國家銀行和金融機構必須持續與反貪會合作,以協調打擊貪污和金融詐騙。

他說,國行與金融機構所給予的合作,能使社會對最新的詐騙技巧有更顯著的醒覺與更準確的認識。

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他說,除了確保金融機構能採取更有效的預防措施,也為恢復被挪用的基金提供支持,並使相關執法機構的調查能更有效地進行。

根據馬新社報導,阿占巴基今日出席反貪會與金融機構午宴時說,金融機構常曝露在欺詐和洗錢的風險中,罪犯常將之作為隱藏、交易和洗錢的安全場所。

從資金來源用途著手阻遏

“罪犯在尋找漏洞方面越來越有創意,以避開客戶盡職調查,並利用金融工具,透過貸款便利、保險、轉賬和貪污行為繞過法律,進行非法活動。”

他說,隨著科技和資訊系統的發展,貪污者的干案手法也不斷改進,且變得複雜。

他說,貪污和金融詐騙行為如今會透過多層次的記錄和文件隱藏起來,並透過新的媒介如虛擬資產、黑市、跨境金融機構和離岸金融服務等,進行非法交易。

阿占巴基說,金融機構扮演對抗貪污和金融詐騙非常重要的前線角色,因此他認為,尤其是涉及高風險客戶的交易,應從資金來源和資金用途方面進行審查。

“所有持牌銀行都必須按照國家銀行向金融機構發出的指南,實施最高安全標準,尤其是在網絡和移動銀行服務方面,須進行安全審查和給予定期勸告服務。

他說,這包括需要改善現有的控制系統,確保系統對最新威脅有充分的保護能力,同時也維持為客戶提供的高效服務。

“在反貪會,我們有自己的方式來鑑定和調查貪污罪行。無論如何,與金融機構和其他執法單位持續合作,也非常重要。

例如知識和資料共享,以及主動匯報可疑的金融活動,在這些在調查的過程中非常重要,因為這些可能是不當行為發生前的警告信號。”

發現可疑交易須提供信息

阿占巴基說,金融機構若發現有可疑及大筆金錢的交易時,須扮演提供信息給反貪會的角色,以解決國內貪污犯罪的問題。

他說,該會將與相關機構討論在更早階段偵測到非法交易的最佳方式,例如在尋求許可的階段。

他說,這是為了讓金融系統能在不違反法律的情況下實施,以便更有效和快速地向反貪會傳遞資料。

“這樣的合作是有必要的,因為若發生可疑交易,尤其是涉及高階的政治人物,銀行是最早能夠發現的單位。”

他認為,這樣的合作將有助遏制日益增加的貪污犯罪,尤其是涉及高知名度和公共利益的案件。

“現在反貪會和金融機構之間的合作逐漸增加,當他們開放給予合作,看起來更好。”

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